Tres planes para su futuro

Vea qué puede hacer cada plan por usted


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Sin la menor duda, los seguros son un elemento esencial para proteger su riqueza. Pero los seguros, por sí solos, no le garantizan un futuro financiero seguro. Hay tres herramientas adicionales que es muy recomendable que usted prepare: un plan de inversiones, un plan financiero y un plan de sucesión o herencia. Image Description
Haga clic en cada tipo de plan para aprender más. Image Description
Una vez que esté familiarizado con estos conceptos básicos, es muy recomendable que trabaje con profesionales de inversiones, finanzas y planificación de sucesiones o herencias para aprender más y para obtener ayuda en la creación de planes adecuados para usted. Image Description

Key Points

Plan de inversiones

Un plan de inversiones responde a su estrategia de inversión: sus objetivos, su tolerancia de riesgos, los tipos de inversiones que quiere hacer y cómo piensa balancear su cartera de inversiones, es decir, el grupo de inversiones que tiene.

Plan financiero

La planificación financiera se refiere a crear una visión a largo plazo y objetivos claros para el futuro financiero que desea. Significa ver cómo todas las piezas principales de su mundo financiero – su plan de carrera profesional, su presupuesto, cómo administra su dinero en efectivo, los principales bienes que posee y las deudas que tiene – se suman para formar una imagen global. Los bienes raíces, los seguros y las inversiones también forman parte de esa imagen. Un plan financiero le ayuda a ver qué está tratando de lograr y cómo todas las partes se unen entre sí en relación con todos sus objetivos.

Plan testamentario

Un plan testamentario especifica cómo desea que se administre y distribuya su propiedad en caso de que usted quede totalmente discapacitado o después de su muerte. Los testamentos y fideicomisos son parte de un plan testamentario. La creación de un plan testamentario también puede ayudarle a definir su legado – los regalos que quisiera hacer durante su vida y posteriormente para tener un impacto positivo sobre su comunidad. ¡Si usted no crea un plan testamentario, el dinero que deje estará sujeto a cargos y puede estar sujeto a impuestos de hasta el 60% o más! El estado controlará la distribución de su herencia en lugar de sus herederos. En lugar de dejar a su familia con una sensación de seguridad, puede dejarlos en la calle – ¡y en conflicto los unos con los otros! En particular, los propietarios de negocios deben ser muy conscientes de la necesidad de crear un plan de sucesión, ya que frecuentemente gran parte de la riqueza está en el negocio.

Solicite a profesionales de inversiones, finanzas y planificación de sucesiones que le ayuden a crear sus planes. Haga clic en el botón Siguiente para continuar.
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